Frodi bancarie: i criminali prendono di mira gli acconti immobiliari

Jul 11, 2023

"Quando sei stato vittima di questo, è una cosa molto personale e imbarazzante", dice Cronkright. "Ti senti violato, ti senti esposto... Trascende la perdita monetaria".

Benjamin dice che quando lui e sua moglie scoprirono la frode, provarono “immediato incredulità e shock” e rimasero “arrabbiati ed estremamente depressi per molto tempo”.

La coppia aveva sottoscritto una seconda ipoteca sulla propria casa per avere abbastanza soldi per pagare la nuova proprietà in contanti – richiesta del venditore – e successivamente ha trascorso gran parte degli ultimi sei anni a saldare il debito. "Entrambi saremmo andati in pensione entro un paio d'anni, ma tutti i piani furono distrutti", dice Benjamin. Lavora ancora a tempo pieno come preside della scuola e Joyce è rimasta in carica fino allo scorso settembre.​​

Nel frattempo, Benjamin ha trascorso innumerevoli ore a fare ricerche su queste truffe e sulle complessità del suo caso. La coppia ha fatto causa al proprio avvocato e agente immobiliare per non averli avvertiti della minaccia di frode telematica. L'agente "ha trascurato di includere il modulo di avviso di bonifico bancario della sua agenzia che doveva essere firmato e restituito insieme al contratto", afferma, e ha anche compromesso la sicurezza delle loro interazioni utilizzando sia l'account di posta elettronica personale che quello aziendale per comunicare con la coppia . E, affermano i coniugi, l'avvocato non si è accorto del mancato avvertimento.​​

Benjamin afferma che l'unica cosa che è stata detta loro "era che si sarebbe trattato di un accordo solo in contanti e di aspettarsi un'e-mail con le informazioni per il bonifico bancario un paio di giorni prima della data di chiusura effettiva del contratto".

L'avvocato immobiliare e l'agente hanno affermato di non avere la responsabilità legale di avvisare gli acquirenti della truffa e hanno tentato senza successo di archiviare il caso. La coppia avrà un appuntamento in tribunale il mese prossimo.

​​Benjamin sottolinea con forza che esiste un modo semplice per prevenire questo crimine: "Invece di includere il modulo di avviso di truffa tramite bonifico bancario sepolto in un contratto, il broker e l'avvocato dovrebbero ciascuno avere un modulo semplice che indichi: 'Non effettuare trasferimenti bancari -trasferire/inviare denaro a chiunque e in qualsiasi momento, anche se pensi di conoscere la persona che richiede il denaro, senza prima contattarmi personalmente” ad un determinato numero di telefono.

Suggerisce di far firmare il modulo al cliente e all’intermediario o all’avvocato, quindi “farne delle copie per tutti e consegnare il modulo direttamente nelle mani del cliente”.

La buona notizia è che molti professionisti del settore immobiliare ora fanno parte della loro pratica avere chiarezza sulla minaccia.​

Tricia Messerschmitt, agente immobiliare di lunga data di Washington, DC, afferma che la sua azienda, Compass, protegge la posta elettronica dei suoi agenti con l'autenticazione a due fattori e altre misure di sicurezza. E gli agenti nella sua regione sono tenuti ad avvisare gli acquirenti di case della minaccia di frode telematica in due modi, dice. “Glielo diciamo verbalmente”, dice, “e li contattiamo per iscritto per spiegare loro come sta accadendo e cosa fare per salvaguardarsi”.

Un punto chiave che Messerschmitt afferma di condividere sempre con i clienti: "Né Compass né alcuno dei nostri partner, le società di transazione, ti invieranno mai via email istruzioni di cablaggio non richieste."​​

La National Association of Realtors consiglia ai suoi membri di prendere precauzioni simili, suggerendo che gli agenti immobiliari includano una nota sotto le loro firme e-mail che avverta i clienti sulla minaccia di frode telematica, iniziando con “AVVISO IMPORTANTE: non fidarsi mai delle istruzioni di cablaggio inviate via e-mail. ..”​​

Discuti della sicurezza finanziaria con il tuo agente. Quando entri in contatto per la prima volta con un agente immobiliare, chiedi come si muoverà il denaro in modo sicuro tra le parti, dice Cronkright. Suggerisce di chiedere: “Che titolo aziendale stai usando? Come posso far arrivare loro i soldi in modo sicuro, e come faccio a sapere che è sicuro?' L'agente dovrebbe essere in grado di istruire il consumatore in modo descrittivo e conciso su come i fondi verranno protetti durante il processo. E se lavori con un agente che non può farlo, potresti prendere in considerazione l'idea di trovare un agente diverso. "​​